Services de formation et de conférences

Nous avons conçu et offert de nombreuses formations sur divers aspects des finances personnelles, sous forme de cours ou d'ateliers présentés à l'occasion de congrès. Nos formations s'adressent aussi bien aux professionnels (comptables, fiscalistes, conseillers financiers, avocats, notaires, spécialistes de l'immobilier ou de l'automobile) qui souhaitent approfondir certains thèmes qu'aux profanes qui désirent s'initier au domaine général de la planification financière personnelle ou à des notions plus pointues. Par ailleurs, nous avons souvent offert de la formation dans des entreprises souhaitant donner à leur personnel ou à une partie de celui-ci des connaissances précises en matière de finances personnelles, ou qui envisageaient l’instauration d’un régime de retraite (REER collectif, RRI, RRS, etc.) ou d’un régime d’assurances collectif.

Bref, notre collaboration peut prendre toutes sortes de formes, et nos modalités sont très souples.

Thèmes des cours et des conférences

Nous pouvons traiter de tous les aspects de la planification financière personnelle. À titre d’exemple, voici quelques thèmes abordés lors de nos communications :

  • le processus global de la planification financière personnelle;
  • les erreurs et les faux raisonnements entretenus par le grand public, les médias et les conseillers financiers;
  • ce que tout bon comptable (ou notaire) devrait connaître en PFP;
  • l’achat et le financement de biens personnels (maison, automobiles, etc.);
  • Assurance de personnes : concepts, mythes et prise de décisions : il s’agit d’un cours de 7 heures accompagné d’un document de 500 pages (vie, invalidité, contre les maladies graves et soins de longue durée). Des versions du cours de durée moins importante sont disponibles.
  • L'incorporation des professionnels
  • La décision Salaire-dividende pour les actionnaires de sociétés privées
  • la gestion des dettes personnelles (les types de dettes et leurs caractéristiques, les bonnes et les mauvaises dettes, les dettes à rembourser en priorité, le RAP, etc.);
  • la théorie de base en fiscalité (des particuliers et des sociétés);
  • les éléments de la planification fiscale, un sujet très vaste qui comprend entre autres :
    • la rémunération des actionnaires (salaires et dividendes, avantages imposables et non imposables, etc.);
    • la mise à part de l’argent (MAPA);
    • les régimes de retraite individuels (RRI);
    • le fractionnement de revenu;
    • l’automobile et la fiscalité;
    • la constitution en société (à l’intention des professionnels et des travailleurs autonomes);
    • l’utilisation des fonds communs de placement à structure corporative;
    • les abris fiscaux (REER, REEE, etc.);
    • les assurances de personnes et l’impôt;
  • le financement des études des enfants (y compris les REEE);
  • les stratégies de placement (un autre vaste sujet!);
  • la planification de la retraite;
  • les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER);
  • la planification successorale.

Toutes les combinaisons sont possibles à l’intérieur de cette brochette étendue de sujets. Nous pouvons nous adapter à vos besoins.

Rémunération

La rémunération dépend de la durée de la formation, des sujets traités, de la préparation exigée, des distances à parcourir, etc. Si la conférence s’insère dans une relation susceptible d’ouvrir sur un développement d’affaires prometteur pour notre cabinet, nous pourrons nous entendre sur une réduction de tarif.

Lieu des rencontres

Nous déterminons le lieu des rencontres avec le client (locaux d’entreprise, restaurant, hôtel, etc.). Pour les petits groupes, la conférence peut avoir lieu dans nos locaux. Les formations s’adressent avant tout à des particuliers ou à des entreprises des régions de Québec, de Montréal et d’Edmundston. Pour les autres régions, si l’intérêt est grand, tout est possible! Nous sommes ouverts à toutes les propositions.

N’hésitez pas à communiquer avec nous. Nous analyserons ensemble vos besoins et nous verrons comment nous sommes en mesure de les combler.