Retraite : pièges, mythes et stratégies financières

Les conférenciers vont traiter de différents thèmes financiers liés à la retraite :

  • Vue d'ensemble des risques à gérer
  • REÉR, REÉÉ, CELI, paiement des dettes, fonds de travailleurs (FTQ, CSN), capital régional Desjardins : quelle est la stratégie le plus rentable?
  • Coût de vie : variation des dépenses, dépenses en capital (voiture, réparation majeures, etc.), règle du 70%, incidences de l’inflation, etc.
  • Optimisation des décaissements : REÉR, CELI, société de gestion, compte ouvert
  • Rentes d'employeur, rente viagère, rente de la RRQ, et produits de type «rente garantie» des assureurs
  • Gestion du portefeuille et volatilité des taux de rendement
  • Fiscalité : optimisation des revenus de placements et de retraite, décaissement, fractionnement des revenus, perte de la PSV et du SRV, crédits divers, etc.
  • Assurances : quels risques gérer? L'assurance vie encore utile?
  • Autres sujets : CRI/FRV, actifs immobiliers, retraites progressives, type d'habitation, dettes à la retraite, conjoints d'âges différents, etc.

Cette conférence est donnée par :

  • Éric Brassard CA, Pl. Fin
    Conseiller en placements inscrit auprès de Patrimoine Hollis inc.
    Conseiller en sécurité financière inscrit auprès d'Eric Brassard inc. et auprès de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés inc.
    Partenaire de Patrimoine Hollis ltée.
  • Robin Levesque CMA, LL. B.
    Conseiller en placements inscrit auprès de Patrimoine Hollis inc.
    Conseiller en sécurité financière inscrit auprès de Brassard Goulet Yargeau, services financiers intégrés inc.

Pour de plus amples renseignements, n’hésitez pas à communiquer avec nous.

* Seuls les produits et services se rapportant à des valeurs mobilières sont offerts par l’intermédiaire de Patrimoine Hollis inc.

** Produits en assurance de personnes offerts par l’intermédiaire de plusieurs agents généraux.