Planification successorale : approche globale et thèmes liés à la planification financière

À l'aide de feuilles synthèses détaillées, le conférencier fera une description des principales étapes d'un processus de planification successorale en insistant sur celles qui sont le plus souvent négligées. Il tentera de soulever les thèmes à aborder par chacun des différents groupes de professionnels dans le cadre d'un mandat multidisciplinaire.

Le conférencier traitera ensuite de quelques thèmes plus précis de planification successorale liés au domaine de la planification financière intégrée, notamment :

  • Les méthodes pour faire le point sur la situation actuelle du client
  • Les impôts au décès et la façon d'y faire face (dont les pièges concernant le lien entre l'impôt au décès et l'assurance vie)
  • L'analyse des polices d'assurance déjà en vigueur
  • La protection des héritiers
  • La planification de retraite et le lien avec la planification successorale
  • La gestion des placements
  • Les stratégies à utiliser lorsque le patrimoine prévoit un excédent successoral
    • Les stratégies d'assurance
    • Les dons planifiés
    • Stratégies pour personnes âgées
  • Les conventions entre actionnaires et la planification successorale
  • L'égalisation de la répartition des valeurs entre les héritiers
  • Le lien entre les différents documents légaux (testament, mandat, polices d'assurance, actes de fiducie, convention entre actionnaires, etc.)

Cette conférence est animée par Éric Brassard mais selon les besoins et la durée prévue, il est possible de prévoir d'autres intervenants (juristes et fiscalistes par exemple).

  • Prochaines conférences ou formations données sur ce thème

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